防非宣传月 | 抵制非法证券期货基金活动，保护投资者合法权益
来自：
| 2024-06-07
当前，非法证券期货基金活动是一种涉众型的违法犯罪活动，点多面广，团队作案、专业化作案特征明显，加上具有手段隐蔽、欺骗性强、蔓延速度快、易反复等，严重损害投资者利益，扰乱资本市场秩序，影响社会和谐稳定。下面就介绍一下非法证券期货活动相关的风险、识别、防范等，帮助投资者不断提高风险防范和理性维权意识，不被虚假宣传迷惑，不参与非法证券期货活动。
什么是非法证券期货基金活动？
非法证券期货基金活动是指未经证券监督管理部门或国务院授权的部门核准或批准，擅自经营证券发行、证券期货交易、证券期货投资咨询、证券期货经纪、基金募集、基金投资等业务活动。
非法证券期货基金活动是一种典型的涉众型违法犯罪活动，严重干扰正常的经济金融秩序，破坏社会和谐稳定。不法分子往往使用虚假身份和虚假信息，通过夸大宣传、承诺收益等手段，以各种形式作掩护，引诱投资者上当受骗。不法分子骗取投资者钱财后，往往立即挥霍一空，或者逃之夭夭，投资者损失难以追回。
如何识别非法证券期货基金活动？
近年来，随着国家对非法证券期货活动打击力度的不断加大，不法分子从事非法证券期货基金活动的手法不断翻新，非法证券期货活动的隐蔽性也越来越强。识别非法证券期货基金活动，可以从以下四个方面来判断：
一看主体资质。证券期货基金行业是特许经营行业，按照法律法规的规定，开展证券期货业务需要经中国证监会批准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货基金业务的机构是非法机构，千万不要与这样的机构打交道，以免上当受骗。投资者想要知道一家公司或人员是否具备证券期货基金业务资格，可以登录中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）或中国证券业协会（www.sac.net.cn） 和中国证券投资基金业协会（www.amac.org.cn）中国期货业协会（www.cfachina.org）网站进行查询。
二看营销方式。开展证券期货基金业务活动，要遵守证券期货法律法规有关投资者适当性管理的规定，合法的证券期货基金经营机构在进行业务宣传推介时，一般会采用谨慎用语，不会夸大宣传、虚假宣传，同时还会按要求充分揭示业务风险。但是，不法分子大多利用投资者“一夜暴富”或急于扭亏的心理，较多采用夸张、煽动或吸引眼球的宣传用语，往往自称“老师”、“股神”，以 “推荐黑马”、“内幕信息”、“跟买即涨停”、“包赚不赔”、“保证上市”、“专家贴身指导”等说法吸引投资者。证券期货基金投资是有风险的，不可能稳赚不赔。
三看汇款账号。一般来说，非法证券期货基金活动的目的是为了骗取投资者钱财，获取非法所得。为达此目的，不法分子往往会采取各种推销手段，如打折、优惠、频繁催款、制造紧迫感等方式，催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。合法证券期货经营机构只能以公司的名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，投资者一定不要向其汇款。
四看互联网网址。非法证券期货基金网站的网址往往由无特殊意义的字母和数字构成，或在合法证券期货基金经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过中国证监会网站或中国证券业协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会网站，查看合法证券期货基金经营机构的网址，识别非法证券期货基金网站，不要登录非法证券期货基金网站，以免误入陷阱，蒙受损失。
受到非法证券期货基金活动侵害后如何处理？
投资者受到非法证券期货基金活动侵害后，为使不法分子及时得到查处，尽可能挽回损失，请在第一时间向当地公安机关报案，或者向当地工商部门、证券期货基金监管部门反映。投资者应妥善保管好合同、汇款单、银行流水等凭证以及通话短信记录、交易记录等材料，提供给地方政府有关部门，以便于其查处非法证券期货活动，维护自身合法权益。
如果非法证券期货基金活动构成犯罪，被害人应当通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿，如果非法证券期货基金活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪，当事人符合《民事诉讼法》规定的起诉条件的，可以通过民事诉讼程序请求赔偿。
不法分子主要通过哪些渠道来骗人？
非法证券期货活动的本质在于“假”和“骗”。为了能获取非法收入，不法分子可谓是无孔不入，手段不断翻新。其骗人手段主要有：
一是群发短信或不断地电话骚扰，承诺高收益，能够以小搏大，诱骗投资者不断投入资金。
二是不法分子通过设立非法网站甚至假冒合法金融机构网站，招揽会员或客户，以虚假资质和业务续骗取信任，引诱投资者上当。
三是不法分子通过博客、股吧、论坛、QQ群、聊天室、微信等网络平台，发布非法活动信息，以夸大宣传等手段吸引投资者参与。
四是不法分子通过百度的“推广链接”、门户网站和财经网站，发布非法网站链接或非法活动广告链接，引导投资者浏览，等待投资者上钩。
五是不法分子通过淘宝等电商平台，开设网店售卖非法荐股软件或利用众筹平台发布非法活动项目等，变换形式传播网络涉非信息，从事非法活动。
六是开办“股民学校”，招揽会员或客户，推荐股票、在线咨询或代客理财，以收取会费、收益分成等方式牟利。
投资者收到类似信息或宣传材料时，应提高警惕，仔细辨别，认清此类信息的骗人本质，以免落入非法证券期货活动的陷阱，造成损失。
在进行交易或投资时，应该从哪些方面注意保护自己的资金安全？
投资者在进行相关交易或投资时，资金安全是首先要考虑的。保护自身的资金安全的注意事项有：
一是选择有权的政府机关依法批准设立的交易场所开展交易，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介” 参与交易。
二是关注资金的存管保管制度。一般来说由正规的清算机构实行统一清算的交易场所，不经过交易场所，资金相对安全；如果没有集中清算，至少有保证资金的银行第三方存管监管制度，如果没有资金的第三方存管监管制度，直接由交易场所的经纪会员或者交易场所保存交易资金，投资者就应当对资金安全保持合理的怀疑。
三是投资者需要安全保存自己的交易、资金账户的密码，不要把密码交给所谓的投资顾问、理财顾问保管，避免出现资金被窃取的现象发生，确保自身的资金安全。
四是关注交易账户的资金情况，发现资金被骗取或者盗取的，要立即向公安机关和交易场所监管机关报案或者投诉。
来源：中国证监会官网